国寿安保稳健养老目标一年持有期

混合型发起式基金中基金(FOF)

基金代码 008617

5月13日起盛大发售

产品优势

养老金第三支柱发展空间广阔

随着我国人口老龄化加快,养老保障需求迅速增长,养老金第三支柱建设迎来向上拐点。今年初,银保监会等多部门部署,养老金第三支柱将被纳入国家重大改革内容,公募基金将依托深厚的投资功底,为养老保险第三支柱提供支撑,养老目标基金阵容也在不断壮大。

风格稳健   追求绝对收益目标

本基金属于养老目标风险FOF基金,目标是将80%的基金资产投资于非权益类资产,风险收益特征相对稳健。在操作上, 本基金将通过稳健投资逐步积累收益安全垫;在此基础上,根据战略和战术资产配置模型和风险收益分析结果,逐步配置权益类等风险品种;合理设置止盈止损,严控回撤前提下力争实现收益的稳定增长,追求绝对收益目标。

持有期1年   贴合投资需求

国寿安保稳健养老一年持有混合发起式(FOF)最短持有期为一年,封闭期内不可以随意赎回,此种设置方式有助于帮投资者避免追涨杀跌,让养老资产更容易实现长期投资的效果。

在资本市场波动幅度不断加大的情况下,养老目标风险基金经受住了考验。 根据银河证券二级分类,截至5月1日,最近一年养老目标风险FOF基金平均净值增长率达7.87% ,取得了相当优异的业绩表现。

投资品种全   策略更多元

本基金投资范围包括股票、债券、股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金、商品基金等,投资范围广,投资品种齐全。

根据不同的市场情况,本基金将灵活运用基金投资策略、股票投资策略、债券投资策略、资产支持证券投资策略等,通过战略和战术资产配置,力争实现养老目标基金资产的长期稳健增值。

严选优质基金   实现一站式投资

本基金将优先选择风格特征明显并且稳定、收益稳定的子基金。对于基金公司的筛选,本基金将在定量分析的基础上,结合对基金公司调研以及其他形式的沟通获取到的信息进行定性分析。定性和定量分析指标包括基金公司整体实力、投资管理能力和风险控制能力。

基金品种选择侧重以人为本,以基金经理为考察的重点。将基金经理历史管理的基金进行连贯加权,获得基金经理个人净值曲线。

金牛固收   实力相伴

本基金为发起式基金,享有“固收金牛”美誉的国寿安保基金作为发起人,将采用自有资金投资1000万元,至少持有三年,与投资者收益共享,风险共担,实力相伴。

本基金名称中包含“养老”不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金不保本保收益,可能发生亏损。

拟任基金经理

拟任基金经理:张志雄先生,管理学硕士,具有丰富的资产配置及投资管理经验。

张志雄先生兼具保险资金大类资产配置、固定收益和权益投资管理经验,立足绝对收益理念,注重风险控制,寻找确定性较高的投资机会,灵活运用各品种策略,追求控制回撤基础上收益的长期稳定增长。

基金概况
基金简称 国寿安保稳健养老一年持有混合发起式(FOF)
基金代码 008617
基金类型 混合型基金中基金
运作方式 契约型开放式
投资目标 本基金在严格控制下行风险和保持资产流动性的基础上,通过定量与定性相结合的方法精选不同资产类别中的优质基金,结合基金的风险收益特征和市场环境合理配置权重,追求基金资产的长期稳健增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、证券公司短期公司债、央行票据、中期票据、短期融资券以及经法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具)、资产支持证券、经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(包括QDII基金)、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
组合比例 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的资产不低于基金资产的80%;本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过25%。每个交易日日终应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
业绩比较基准 中债综合全价(总值)指数收益率 *80%+沪深300指数收益率*20%
风险收益特征 本基金为混合型基金中基金,其预期收益及风险水平高于货币市场基金和债券型基金、债券型基金中基金,低于股票型基金、股票型基金中基金和混合型基金,属于中低收益风险特征的基金。
基金管理人 国寿安保基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金概况
认购费率
M < 100万 0.60%
100万≤M<300万 0.30%
300万≤M<500万 0.10%
M ≥500万 1000元/笔
申购费率
M < 100万 0.80%
100万 ≤ M < 300万 0.40%
300万 ≤ M < 500万 0.20%
M ≥ 500万 1000元/笔
赎回费率 投资人需至少持有本基金基金份额满一年,在一年持有期内不能提出赎回申请,持有满 1 年后赎回不收取赎回费用。
基金管理费率 0.60%
基金托管费率 0.15%

注:M为认、申购金额,管理费、托管费为年费率。本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。

本基金投资于本基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。