产品
优势

险资公募偏股型产品大手笔跟投

基于对中国资本市场长期健康稳定发展和公司主动投资管理能力的信心,本着与广大投资者风险共担、利益共享的原则,国寿安保基金公司和全体员工拟认购国寿安保华兴灵活配置混合基金,合计认购金额2000万元。其中,两位基金经理每人将出资100万元认购。

A股和港股估值均具备比较优势

不论从全球估值角度的横向比较,还是从历史估值水平的纵向比较,港股和A股市场整体估值都处于相对较低水平。其中,港股市场整体估值水平更具吸引力。随着海外资产配置需求的增加以及中国经济转向高质量发展阶段,从中长期角度来说,港股市场具备显著投资价值。

数据来源:Wind; 截至2018.2.27

跨沪港深市场  均衡灵活配置

本基金积极挖掘沪港深市场中估值合理、具备稀缺性或具有优质成长性的股票。同时,在跨市场的资金配置上更加注重均衡,利于分散风险。本基金股票资产占基金资产的比例为0-95%,其中投资于国内股票比例占基金资产的0-95%,投资于港股通标的股票比例占股票资产的0-50%。

双基金经理保驾护航

国寿安保基金股票投资团队秉承了保险系资金在投资上的稳健风格,以做绝对收益的心态做好相对收益,同时善于借鉴外方股东成熟的海外市场投资经验。本基金拟任基金经理为公司股票投资总监张琦先生和资深基金经理李捷先生。两人均拥有超过12年的行业从业经验,其中李捷先生具备多年的海外市场投研经验。

拟任
基金经理

李 捷

李捷先生,金融学硕士。2005 年 7 月起先后曾在德勤华永会计师事务所担任高级审计师,中国国际金融有限公司担任分析员,财富里昂证券有限责任公司担任投资分析师。在中金和里昂任职期间,具有较丰富的A股和港股研究经验

2013年12月加入国寿安保基金管理有限公司,历任研究员、基金经理助理。现任国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金等基金基金经理。

李捷管理的国寿安保强国智造(003131)自2016年9月27日成立以来复权收益率达11.59%,在同类基金中排名前1/3

数据来源:Wind;截至2017.12.31




张 琦

张琦先生,金融学硕士,13年基金从业经验。

数据来源:Wind;截至2018.03.15

张琦担任基金经理逾 7 年,所管理的基金在每一完整年度的业绩排名均位列可比同类基金至少前1/2,长期业绩稳健优异。

2015年6月加入国寿安保基金管理有限公司,现任国寿安保基金管理有限公司股票投资总监,国寿安保智慧生活股票型证券投资基金、国寿安保成长优选股票型证券投资基金、国寿安保目标策略灵活配置混合型发起式证券投资基金等基金基金经理。

张琦管理的国寿安保成长优选基金(001521)自2015年12月成立以来复权单位净值增长率达30.25%,在同类基金中排名前1/6

数据来源:Wind;截至2017.12.31

基金
概况
基金简称 国寿安保华兴灵活配置混合
基金代码 005683
基金类型 混合型证券投资基金
运作方式 契约型开放式
投资目标 本基金通过灵活运用多种投资策略,在经济结构转型、产业升级大背景下,积极挖掘沪港深市场中潜在的投资机会,在严格控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票)、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、国债、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、证券公司短期公司债、资产支持证券、可转换债券、可交换债券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 在法律法规允许且与托管行协商一致的情况下,本基金可参与融资业务。
业绩比较
基准
沪深300指数收益率×35%+恒生指数收益率×35%+中证综合债券指数收益率×30%
风险收益
特征
本基金为混合型基金,其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金,低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高收益/风险品种。
基金管理人 国寿安保基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
费率
结构
认购费率 M < 100万 1.20%
100万 ≤ M < 300万 0.80%
300万 ≤ M < 500万 0.50%
M ≥ 500万 按笔收取,1000元/笔
申购费率 M < 100万 1.50%
100万 ≤ M < 300万 1.00%
300万 ≤ M < 500万 0.60%
M ≥ 500万 按笔收取,1000元/笔
赎回费率 Y<7日 1.50%
7日≤Y<30日 0.75%
30日≤Y<180日 0.50%
180日≤Y<365日 0.20%
Y≥365日 0
基金管理费率 1.50%
基金托管费率 0.25%

注:M为认、申购金额,Y为持有期限,管理费和托管费为年费率。

风险
提示函
一、
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
二、
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
三、
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。
四、
投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
五、
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
六、
国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由国寿安保基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会注册。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过中国证券监督管理委员会指定信息披露媒体和基金管理人的互联网网站(www.gsfunds.com.cn)进行了公开披露。
七、
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
八、
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金销售机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。