如何赎回国寿安保货币基金的“收益”部分?
由于国寿安保货币基金采用1.00元固定份额净值交易方式,登记机构将基金实现的净收益每日分配给基金份额持有人,并定期结转到投资者基金账户,使基金账面份额净值始终保持1.00元。在每次结转操作之前,投资者的总份额由两部分构成,分别为上次结转后的基本余额和未结转收益份额。因此,对该基金赎回份额的确认比较复杂,可分为两种情况:
(1)全部赎回:按照“基本余额份额+未结转收益份额”确认为赎回份额,简单来讲即投资者选择全部赎回账户中的基本余额份额(销售机构可以查询到的份额),其收益部分会自动一并赎回,投资者到账金额包括“本金+收益”两部分,无需单独赎回“收益”部分。未结转份额可以拨打国寿安保客户服务电话4009-258-258(免长途话费)按“0”转人工服务查询。
(2)部分赎回:按照投资者申请赎回的份额进行确认,剩余基本份额及未结转收益份额会保留在账户中继续产生收益。如果部分赎回造成“剩余基本份额+未结转收益份额”合计小于100份,则国寿安保登记系统会对剩余基本份额发起强行赎回,并将强行赎回金额及未结转收益一起返还给基金持有人。如果投资者申请部分赎回现金收益基金的份额,“剩余基本份额+未结转份额”大于100份,则“收益”部分仍会保留在账户中,无法单独赎回。