基金认购采用金额认购的方式。
(1)A类基金份额
基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公式为:
①认购费用适用比例费率:
净认购金额 = 认购金额/(1+认购费率);
认购费用 = 认购金额-净认购金额
认购份额 = (净认购金额+认购利息)/ 基金份额初始发售面值。
②认购费用适用固定金额:
认购费用 = 固定金额
净认购金额 = 认购金额-认购费用
认购份额 = (净认购金额+认购利息)/ 基金份额初始发售面值
认购份额计算结果保留到小数点后2位,小数点后2位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
例:某投资者投资1万元认购本基金A类基金份额,假设该笔认购产生利息3元,则其可得到的认购份额为:
净认购金额=10,000/(1+0.6%) = 9,940.36元
认购费用=10,000-9,940.36 = 59.64元
认购份额= (9,940.36+3)/1.00 = 9,943.36份
即:投资者投资1万元认购本基金A类基金份额,假设该笔认购产生利息3元,则其可得到9,943.36份的认购份额。
(2)C类基金份额
认购份额=(认购金额+认购利息)/ 基金份额初始发售面值
认购份额计算结果保留到小数点后2位,小数点后2位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
例:某投资者投资1万元认购本基金C类基金份额,假设该笔认购产生利息3元,则其可得到的认购份额为:
认购份额 = (10,000+3)/1.00 = 10,003.00份
即:投资者投资1万元认购本基金C类基金份额,假设该笔认购产生利息3元,则其可得到10,003.00份的认购份额。
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